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    基金年報在哪看?如何讀懂基金年報?

    2023-04-14 09:11:09 來源:高睿網

    基金年報在哪看?

    首先打開相關的基金交易平臺,在基金交易平臺上登錄用戶的個人賬號和密碼,然后在搜索欄框中搜索你所購買的基金代碼。然后,在“基金代碼”頁面找到“基金公告”的圖標。點擊進入,可以查看基金年報和基金季報。

    基金年報主要包括基金凈值的主要財務指標及相關表現、管理人的相關報告、投資組合的報告內容以及所購開放式基金份額變動情況等。投資者可以從季報或年報中查看基金的業績,即觀察基凈值的變化、基金的相關業績、基金經理推薦的基金業績。

    基金年報怎么看?

    根據相關規定,基金年度報告有統一的模板,主要包括以下12塊:

    紅字是大家可以關注的。

    那么這五條內容中有哪些重要的信息呢?讓我們來看看:

    1、主要財務指標、基金凈值表現及利潤分配情況

    在這一部分,有以下關鍵信息:

    主要財務指標――這只基金賺錢了嗎?

    有四個數據值得關注:

    目前的盈利,簡單來說就是這個基金這一年賺了/虧了多少錢。

    當期的基金份額凈值增長率就是我們常說的基金收益率這個凈值增長率就是復權的凈值增長率,把分紅加回單位凈值,計算復利作為再投資,它反映了基金最真實的收益率。

    期末可供分配的基金份額利潤,每份基金份額的分紅上限。

    期末基金的資產凈值,以及該基金的資產規模。

    基金凈值表現——是這只基金的表現嗎?

    份額增長率的標準差反映了基金凈值的波動。標準差越低,基金業績越穩定,波動越小,反之亦然。

    業績比較基準的收益率標準差是基金的收益率與其業績比較基準的比較。這個數值越大,基金的表現就越好于市場,從一個側面說明了基金的優異表現。

    2、管理人報告

    這部分主要看兩點:報告期內基金投資策略和運作分析,以及管理人對宏觀經濟、證券市場和行業走勢的簡要展望。

    報告期內基金投資策略和運作分析——這只基金是這樣表現的嗎?

    可以學習基金經理對過去一年基金業績的歸因,字里行間感受他的態度。資本市場瞬息萬變,沒有常勝將軍。難得的是保持謙遜的態度,勇于承認自己的錯誤。

    對于那些將良好業績歸因于其明智的神武、將糟糕業績歸因于市場疲軟的基金經理,你需要保持警惕。

    3、投資組合報告

    在這一部分,有以下關鍵信息:

    期末基金資產組合情況——是股票、債券和其他資產的頭寸嗎?

    期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的所有股票投資明細持倉的哪些股票?

    你交易過報告期內股票投資組合的重大變動的股票嗎?

    在這一部分,您可以看到該基金的股票/債券倉位有多少,重倉哪些行業和股票,持有集中的程度和換手頻率。

    該基金的年報將披露該基金今年買入和賣出的前20只股票。

    4、基金份額持有人信息

    5、開放式基金份額變動

    總結:總而言之,數萬字的基金年報看起來很長,但我們需要重點關注的內容就是以上五條。其實不多,幾分鐘就能看完。基金年報出來后,花點時間根據這些重點看看你關注的基金的年報,你會有所收獲。

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